Báo cáo tài chính quý 4/2024 của Công ty TNHH MTV Quản lý Quỹ Dai-ichi Life Việt Nam (DFVN) cho thấy doanh nghiệp này đã đạt được kết quả kinh doanh khả quan trong năm 2024, với lợi nhuận ròng tăng trưởng đáng kể.
Theo báo cáo, tại ngày 31/12/2024, DFVN nhận ủy thác đầu tư gần 55.200 tỷ đồng từ công ty mẹ là Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ichi Việt Nam (Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ichi). Số tiền này được trích từ nguồn thu phí các sản phẩm bảo hiểm của Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ichi và được DFVN đầu tư vào các loại tài sản như chứng khoán nợ, chứng khoán vốn và tiền gửi có kỳ hạn.
Trong đó, quỹ sản phẩm bảo hiểm liên kết chung của Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ichi có giá trị ủy thác đầu tư lớn nhất, lên tới 33.373 tỷ đồng. Tiếp theo là quỹ sản phẩm bảo hiểm truyền thống với 17.634 tỷ đồng, quỹ sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị với 3.961 tỷ đồng và quỹ sản phẩm bảo hiểm hưu trí tự nguyện với 226 tỷ đồng.
So với đầu năm 2024, tổng giá trị nhận ủy thác đầu tư từ các quỹ sản phẩm bảo hiểm của DFVN đã tăng hơn 13%, tương đương 6.500 tỷ đồng. Quỹ sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị ghi nhận mức tăng trưởng giá trị ủy thác đầu tư mạnh nhất (tăng 37% so với đầu năm), theo sau là quỹ đầu tư sản phẩm bảo hiểm liên kết chung (tăng 19%).
Sự thay đổi về giá trị ủy thác đầu tư chủ yếu là do DFVN gia tăng số lượng chứng khoán vốn cho quỹ sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị (tăng hơn 4,2 triệu đơn vị, tương ứng 6%) và tăng số lượng chứng khoán nợ cho quỹ sản phẩm bảo hiểm liên kết chung (thêm hơn 11,8 triệu đơn vị, tương ứng 7%).
Tính đến cuối năm 2024, hiệu suất của các khoản đầu tư này đã tăng hơn 9% so với đầu năm, đạt 60.351 tỷ đồng. Trong đó, quỹ sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị đạt hiệu suất đầu tư cao nhất (tăng hơn 40% so với đầu năm), chủ yếu nhờ thu lãi từ tiền gửi có kỳ hạn (hơn 670 tỷ đồng) và sự tăng trưởng của danh mục chứng khoán vốn (tăng gần 620 tỷ đồng, tương ứng 26%). Quỹ sản phẩm bảo hiểm liên kết chung đạt hiệu suất đầu tư cao thứ hai, nhờ vào việc tăng cường đầu tư vào chứng khoán nợ (tăng gần 5.577 tỷ đồng, tương ứng 20% so với đầu năm). Ngược lại, hiệu suất đầu tư cho quỹ sản phẩm bảo hiểm hưu trí tự nguyện và bảo hiểm truyền thống lần lượt giảm 1% và 2% so với đầu năm.
Về kết quả kinh doanh cụ thể, trong năm 2024, DFVN ghi nhận gần 137 tỷ đồng doanh thu từ hoạt động quản lý danh mục đầu tư của Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ichi Việt Nam. Khoản doanh thu này chiếm tới 99% tổng doanh thu của DFVN và tăng 21% so với năm 2023. Mặc dù doanh thu tài chính giảm 14% xuống còn gần 9 tỷ đồng (chủ yếu là lãi tiền gửi) và chi phí quản lý doanh nghiệp không thay đổi đáng kể (gần 39 tỷ đồng), lợi nhuận ròng của DFVN vẫn tăng trưởng 24%, đạt gần 87 tỷ đồng.
Tính đến ngày 31/12/2024, tổng tài sản của DFVN đạt gần 236 tỷ đồng, tăng 20% so với đầu năm. Tài sản của DFVN chủ yếu là các khoản đầu tư tài chính ngắn hạn, với giá trị gần 191 tỷ đồng, tăng 80% so với đầu năm. Đây là các khoản tiền gửi ngân hàng tại các ngân hàng TMCP trong nước bằng VNĐ, có thời hạn gốc trên 3 tháng và thời gian đáo hạn còn lại không quá 1 năm, với mức lãi suất dao động từ 4,2% đến 6,3%/năm.