Những năm gần đây, càng nhiều người Việt có nhu cầu muốn rót vốn đầu tư vào thị trường nước ngoài. Nắm bắt được điều này, không ít công ty đã thực hiện quảng cáo, hoặc chủ động quảng cáo mời khách hàng giao dịch.
Dẫu vậy, lợi nhuận chưa thấy đâu, nhiều nhà đầu tư đã phải ngậm trái đắng!
Trao đổi với Nhadautu.vn, anh T.T tham gia đầu tư cổ phiếu thị trường chứng khoán Hoa Kỳ theo lời chào mời của nhân viên Công ty DK Trade. “Họ giới thiệu, mở tài khoản tại DK Trade với số vốn 5.000 USD, tôi sẽ có tài khoản VIP với thêm 100% bonus (tức tổng giá vốn của anh A sẽ là 10.000 USD - PV), được miễn phí hoa hồng, phí qua đêm. Ngoài ra, sẽ có thêm 1 chuyên viên kỹ thuật song song hỗ trợ”, anh T.T cho biết.
Anh T.T cho biết thêm: “Họ nói, DK Trade là công ty mạnh nhất về giao dịch cổ phiếu và sẽ giúp tôi giao dịch mua/bán trên sàn chứng khoán Hoa Kỳ. Khách hàng chỉ cần vô đóng tiền và đảm bảo 100% sẽ nhận chia thưởng cổ tức vào ngày 1/10”.
Ấy vậy mà, sau khi nộp tiền và làm thủ tục mở tài khoản xong xuôi, nhân viên hỗ trợ kỹ thuật lại tư vấn anh T.T các lệnh giao dịch mua/bán dầu Brent với lệnh lớn. Sau khoảng nửa tiếng đặt lệnh mua – bán liên tục, tài khoản của anh bị treo với lý do không đủ tiền để giao dịch. “Đến lúc kiểm tra lại thì "tài khoản đã bị âm tiền”, anh T.T nói.
Không tin tưởng vào nhân viên kỹ thuật, anh T.T tự giao dịch, đến lúc này họ lại nhắn rằng: “Anh tự giao dịch, anh tự lỗ, anh tự chịu trách nhiệm!”. Thậm chí, nhân viên tư vấn ban đầu còn gọi anh T.T và nói: ”Em hướng dẫn anh mua cổ phiếu, có phải giao dịch Forex đâu?”.
Phía DK Trade tiếp tục yêu cầu anh T.T đóng thêm tiền để hồi phục lệnh cũ và lấy lại vốn. “Sau khi đóng thêm 5.000 USD, tài khoản của tôi không những không phục hồi lại lệnh cũ, mà họ còn tiếp tục gọi điện thoại và gợi ý tôi theo dõi lệnh mới. Không những thế, tài khoản của tôi còn bị trừ phí qua đêm, dù theo điều kiện của công ty, tôi được miễn khoản phí này”, anh T.T bức xúc nói.
Tài khoản của anh T.T vẫn bị trừ phí qua đêm, mặc dù tư vấn viên hứa hẹn sẽ được miễn phí hoa hồng, phí qua đêm (Ảnh: Anh A cung cấp)
Anh T.T không phải trường hợp duy nhất. Phương thức chung của DK Trade (cũng như các sàn giao dịch lừa đảo) thường là tạo lòng tin bằng cách cho khách bằng các lệnh có lời từ 20% đến 40%, và kêu gọi khách vào nhiều vốn hơn. Sau khi khách nạp thêm tiền vào tài khoản, môi giới sẽ cho các lệnh giao dịch sai càng nhiều để tài khoản tiếp tục lỗ. Tài khoản gặp nguy, thị trường có biến động ngược với lệnh, khách tiếp tục lỗ và phải tiếp tục nạp tiền.
Ngoài DK Trade, có thể kể đến nhiều đơn vị nổi bật trong việc lôi kéo nhà đầu tư như: FP Market, FT Market, Olymp Trade, MiTrade, Tick Mill, FxPro, CaptainFX, FBS, NPBFX, FXCG, CDG Global, Lite Forex, HXFX Global, Forex4you… Còn với giới trader (người đặt lệnh giao dịch), có thể kể đến nhiều sàn chịu khó mời chào nhà đầu tư như emrfx, XTB, sàn Ukiex, sàn fxnet, HotFoex Việt Nam, sàn ACX…
Thậm chí, DK Trade (hay nói chung những sàn kiểu này) còn tìm mọi cách để ngăn cản nhà đầu tư rút tiền. Dẫu vậy, những gì anh T.T trải qua vẫn may mắn hơn so với nhiều người mất trắng số vốn ban đầu. Sau khi không thể thuyết phục anh T.T đóng thêm tiền, phía DK Trade chấp nhận để anh rút tiền về. “Lúc đầu tôi đặt lệnh rút 5.026 USD (số tiền đóng vào lần 2: theo yêu cầu để phục hồi lệnh cháy, họ không cho rút và chỉ hỗ trợ 3.920 USD”, anh T.T cho biết.
Đóng tiền qua trung gian là công ty mới lập
Để nạp tiền vào tài khoản giao dịch, ngoài kênh trung gian là CTCP Ngân Lượng, phía DK Trade còn yêu cầu anh T.T đóng tiền qua Công ty TNHH Công nghệ phần mềm Star-Win. Theo tìm hiểu của Nhadautu.vn, Công ty Star-Win mới thành lập vào ngày 22/6/2020. Ngành nghề kinh doanh chính là Lập trình máy vi tính (chi tiết: Sản xuất phần mềm). Công ty có vốn điều lệ 200 triệu đồng. Giám đốc/Người đại diện theo pháp luật là bà Đỗ Thị Trúc Đào (sinh năm 1998).
Trong kinh tế vĩ mô, nhắc về lợi nhuận, người ta thường có câu: “Lợi nhuận càng cao, rủi ro càng lớn”. Thị trường ngoại hối (cùng đòn bẩy tài chính cao) đúng là có thể đem lại những khoản lãi không nhỏ cho giới đầu tư, và dĩ nhiên đi cùng với đó là rủi ro rất lớn. Giới tài chính chuyên nghiệp đều hiểu, tất cả các loại hình lợi nhuận cam kết lời gấp 3, gấp 4 lần đều có mùi lừa đảo.
Đặc biệt, giao dịch trên thị trường ngoại hối lại có những biến động lên xuống thất thường. Do đó, ít công ty/chuyên viên sẵn sàng cam kết mức lợi nhuận hấp dẫn lên đến hàng chục phần trăm.
Chưa kể, đây đều là các sàn giao dịch bất hợp pháp. Bởi, theo quy định về ngoại hối của Việt Nam, chỉ những cơ sở kinh doanh được cấp phép mới có quyền mua bán, giao dịch ngoại hối. Do vậy, không một sàn forex nào được công nhận và được pháp luật Việt Nam bảo hộ.
Hiện, Chính phủ cũng chưa có các quy định cụ thể ghi nhận quyền của nhà đầu tư cá nhân mua bán hàng hóa qua sở giao dịch hàng hóa ở nước ngoài, và cũng không có quy định cấm.
Trao đổi với báo giới, TS. Nguyễn Trí Hiếu cho rằng, không tồn tại quy định cấm hay cho phép việc cá nhân có được tham gia đầu tư Forex trên thị trường quốc tế hay không. Bởi lẽ, pháp lệnh ngoại hối hiện hành và Thông tư 15 của NHNN ban hành năm 2015 chỉ quy định về hoạt động này của các tổ chức tín dụng.
Vì lẽ đó, trong trường hợp những nhà đầu tư cá nhân mất tiền, họ cũng không thể kiện vì không có cơ sở pháp lý.
Link bài gốc