Trong ngày 19 và 20/12/2024, Kafi đã phê duyệt hạn mức tín dụng tại BIDV Thái Hà là 3.500 tỷ đồng, còn tại Vietcombank Tây Hồ là 1.500 tỷ đồng, bao gồm toàn bộ dư nợ vay của Công ty tại hai ngân hàng này ở thời điểm hiện tại. Thời hạn duy trì hạn mức đều là 12 tháng, lãi suất theo quy định của các ngân hàng từng thời kỳ.
Kafi cho biết, mục đích sử dụng và hạn mức vay tại BIDV được bổ sung cho hoạt động kinh doanh cổ phiếu, trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu Chính phủ, chứng khoán và giấy tờ có giá khác, dịch vụ giao dịch ký quỹ, dịch vụ ứng trước tiền bán chứng khoán và các nhu cầu vốn phục vụ hoạt động hợp pháp. Ngoài ra, Công ty cũng sử dụng tiền vay để bảo lãnh cho các hoạt động (kể cả bảo lãnh vay vốn).
Khoản vay được bảo đảm bằng tiền trên tài khoản thanh toán, tiền gửi có kỳ hạn, giấy tờ có giá thuộc sở hữu của Công ty do BIDV phát hành hoặc các tổ chức tín dụng khác phát hành được BIDV chấp nhận và/hoặc không có tài sản bảo đảm.
Còn với khoản vay tại Vietcombank, Công ty sẽ bổ sung vốn phục vụ hoạt động đầu tư, kinh doanh công cụ nợ của Chính phủ, trái phiếu chính quyền địa phương, bên cạnh cấp bảo lãnh cho các hoạt động của Công ty (kể cả bảo lãnh vay vốn).
Công ty bảo đảm bằng tiền gửi, trái phiếu Chính phủ, giấy tờ có giá (trừ cổ phiếu, chứng chỉ quỹ) thuộc sở hữu của Công ty tại Vietcombank, các tổ chức tín dụng khác được Vietcombank chấp nhận từng thời kỳ.
Ở thời điểm kết thúc quý III/2024, Công ty vay nợ hơn 9.874 tỷ đồng, toàn bộ ở kỳ hạn ngắn, chiếm 77% tổng tài sản. So với đầu năm 2024, dư nợ đã tăng gấp đôi.
Trong đó, Kafi vay gần 4.888 tỷ đồng từ các ngân hàng trong nước có kỳ hạn dưới 1 năm, lãi suất 2,25 – 6,5%/năm, nhằm bổ sung vốn lưu động cho hoạt động kinh doanh. Các tài sản như 400 tỷ đồng trái phiếu chưa niêm yết, 2.955 tỷ đồng giấy tờ có giá và 350 tỷ đồng tiền gửi kỳ hạn đã được dùng để thế chấp cho các khoản vay.
Còn lại, Kafi vay gần 4.987 tỷ đồng từ các tổ chức và cá nhân theo gói giao dịch K-Wealth và vay bên thứ 3 với thời hạn tối đa 365 ngày, lãi được tính dựa trên số ngày vay thực tế, mức lãi suất từ 2,55 – 8,25%/năm. Các khoản vay này không có tài sản đảm bảo.